MASAK’ın Resmi Gazete’de yayımlanan düzenlemesiyle, finansal işlemlerde kimlik tespiti gerektiren parasal eşikler iki katına çıkarıldı. Yeni uygulamayla genel işlem limiti 370 bin liraya yükselirken EFT ve kripto varlık transferlerindeki sınır 30 bin lira oldu.
Kimlik tespiti limitleri değişti
Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulunun (MASAK) hazırladığı ve yürürlüğe giren “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” kapsamında, yükümlü gruplarının ihtiyaçları dikkate alınarak yeni parasal eşikler belirlendi.
| İşlem türü | Eski sınır | Yeni sınır |
|---|---|---|
| Genel finansal işlemler | 185 bin lira | 370 bin lira |
| EFT ve kripto varlık transferleri | 15 bin lira | 30 bin lira |
Yeni parasal eşikler
- Müşteriden kimlik bilgilerinin alınmasını zorunlu kılan genel işlem tutarı 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı.
- Elektronik fon transferleri (EFT) ile kripto varlık transferlerinde kimlik tespiti uygulanan sınır 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi.
İmza alma zorunluluğu kaldırıldı
Düzenleme, daha önce kimlik tespiti tamamlanmış müşterilerin sonraki işlemlerine ilişkin bir kolaylık da içeriyor. Müşteri kimliğinin internet bankacılığı, mobil bankacılık veya benzeri güvenli doğrulama yöntemleriyle teyit edilebildiği durumlarda imza örneği alınması gerekmeyecek.
