ABD’li düzenleyiciler, kara para aklama ve yasa dışı finansmanla mücadeledeki eksiklikleri nedeniyle Bank of America’ya toplam 1,21 milyar dolar ceza uyguladı.
5 milyar doları aşan işlem bildirilmedi
ABD Hazine Bakanlığı, bankanın 5 milyar doları aşan şüpheli işlemi yetkililere raporlamadığını açıkladı. Bildirim yapılmayan hareketlerin yaklaşık 1 milyar dolarlık kısmının ulusal güvenlik ve öncelikli yasa dışı finansman riskleri taşıdığı belirtildi.
Bakanlık, Bank of America’nın uyum süreçlerinde kendi iç denetimlerine yeterince başvurmadığını, bunun yerine dış kaynaklı uyarılara aşırı derecede güvendiğini ve gelir hedeflerini ön planda tuttuğunu bildirdi.
OCC’den 750 milyon dolarlık yaptırım
ABD Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC), Bank of America’ya 750 milyon dolar idari para cezası kesti. Kurum, bankanın kara para aklamayı önleme programındaki sorunları gidermediğini ve işlem takip sistemindeki eksikliklerin milyarlarca dolarlık hareket için şüpheli işlem bildirimlerini geciktirdiğini aktardı.
Banka, Rusya ve İran gibi ülkelere yönelik yaptırımları ihlal eden ödemeler nedeniyle Yabancı Varlıkların Kontrolü Ofisine (OFAC) de 11,6 milyon dolar ödedi. Açıklamaya göre ihlaller 400’den fazla işlemi içerdi.
Üçüncü çeyrek kârında düşüş bekleniyor
Bank of America, ceza tutarının üçüncü çeyrek finansal sonuçlarında vergi indirimi uygulanamayacak bir gider olarak kaydedileceğini duyurdu. Banka, bu maliyetin net kârı hisse başına yaklaşık 17 sent azaltacağını belirtti.
Açıklama sonrasında Bank of America hisseleri seans sonu işlemlerinde yüzde 2,7 değer kaybetti. Analistler, yaptırımın yatırımcı güvenini zedeleyebileceğini ve bankanın hisse geri alım programını sürdürebilme kapasitesi konusunda soru işaretleri oluşturabileceğini değerlendirdi.
