ABD Hazine Bakanlığı, kara para aklamayı önleme ve yaptırım kurallarını ihlal ettiği gerekçesiyle Bank of America’ya 1,21 milyar doların üzerinde ceza uygulandığını açıkladı. Karar, Bakanlık tarihindeki en büyük üçüncü, Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) tarihindeki ise en yüksek para cezası oldu.
Bank of America’ya yöneltilen ihlaller
Açıklamaya göre Mali Suçları Önleme Ağı (FinCEN), bankanın ulusal güvenlik bakımından öncelikli yasa dışı finansman risklerini azaltma ve şüpheli işlemleri bildirme sorumluluklarını yerine getirmediğini tespit etti. OCC ise Bank of America’nın uyum programındaki eksiklikler nedeniyle işlem yaptı.
Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC) de İran, Rusya, uyuşturucu kaçakçılığı ve küresel terörizmle bağlantılı olanlar dahil çok sayıda yaptırım programının ihlal edildiği gerekçesiyle bankayla 11,6 milyon dolarlık uzlaşma anlaşmasına vardı.
5 milyar doların üzerindeki işlemler zamanında bildirilmedi
FinCEN’in soruşturmasında, Bank of America’nın 5 milyar doların üzerindeki “şüpheli işlemleri” süresinde raporlamadığı belirtildi. Bu tutarın 1 milyar doları aşan bölümünün ulusal güvenlik ve diğer öncelikli yasa dışı finansman riskleriyle ilişkili olduğu aktarıldı.
Söz konusu işlemler arasında Çin merkezli kara para aklama ağlarına işaret eden faaliyetler, dolandırıcılık ve ABD’nin güneybatı sınırıyla bağlantılı olası ticarete dayalı kara para aklama işlemleri yer aldı.
İşlem izleme sistemine ilişkin tespit
OCC’nin değerlendirmesinde, Bank of America’nın işlem izleme sisteminin trilyonlarca dolarlık işlemi gerektiği biçimde denetleyemediği vurgulandı. Bu eksikliğin, milyarlarca dolarlık işlemi içeren çok sayıda şüpheli işlem bildiriminde gecikmeye yol açtığı kaydedildi.
ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, değerlendirmesinde, bu ölçekteki bir bankanın kara para aklamayı önleyememesi ve yaptırım yükümlülüklerini yerine getirmemesinin etkilerinin banka sınırlarını aştığını söyledi. Bessent, bunun ABD finans sistemini ciddi yasa dışı finansman riskleriyle karşı karşıya bıraktığını belirtti.
Bessent, “Bugün atılan adımlar, en büyük finansal kuruluşların dahi yasaların üzerinde olmadığına dair net bir mesaj vermektedir.” ifadelerini kullandı.
Bank of America’dan altında 3.750 dolar uyarısı
Sayfada yer alan bilgiler tavsiye niteliği taşımayıp yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırımcı profilinize uymayabilir.
