Almanya’nın finansal denetim kurumu BaFin, Deutsche Bank’ın kara para aklama ve terörizmin finansmanını önlemeye yönelik işlem izleme sistemlerindeki eksiklikleri gidermesi için yeni teslim tarihleri belirledi.
Karar 6 Ekim 2026’da bağlayıcı oldu
BaFin açıklamasına göre, 15 Eylül 2026 tarihinde alınan karar 6 Ekim 2026 itibarıyla yasal olarak bağlayıcılık kazandı. Düzenleme, Alman Kara Para Aklama Yasası ve Bankacılık Yasası kapsamında işlem izleme sistemlerinde tespit edilen aksaklıkların giderilmesini hedefliyor.
Kurum, Deutsche Bank’ın işlem izleme sistemlerinde daha önce de 2021 ve 2023’te eksiklikler belirlemiş ve bankaya yasal gereksinimlere uyum sağlaması için süre tanımıştı.
Teknik değişiklikler yeni takvimi zorunlu kıldı
Son açıklamada, değişen teknik gereksinimler nedeniyle bankanın işlem izleme sistemlerini yeniden yapılandırmasının zorunlu hale geldiği belirtildi. Bu kapsamda bazı alanlardaki eksikliklerin giderilmesi için yeni teslim tarihlerine ihtiyaç duyulduğu ifade edildi.
BaFin, yeni sürelerin hangi tarihte sona ereceğine ilişkin bilgi paylaşmadı.
Almanya’daki mevzuat, kredi kurumlarına şüpheli iş ilişkileri, ödeme trafiği ve transferleri sistematik biçimde izleme yükümlülüğü getiriyor. Bankalar ayrıca tespit ettikleri şüpheli işlemleri Mali İstihbarat Birimine bildirmek ve takip sistemlerini sürekli güncel tutmak zorunda.
Deutsche Bank: Önemli ilerleme kaydettik
Deutsche Bank, BaFin kararına tam uyum sağlama taahhüdünü yineledi. Banka, daha önce üzerinde mutabık kalınan önlemler kapsamında önemli ilerleme sağlandığını ve belirlenen programın büyük bölümünün başarıyla uygulandığını açıkladı.
Açıklamada, BaFin’in son talimatının yeni bir ihlal tespiti ya da ilave bir yükümlülük getirmediği, yalnızca mevcut takvimin güncellenmesi anlamına geldiği savunuldu.
Kara para aklama mevzuatındaki bazı eksiklikler nedeniyle geçmiş yıllarda cezalarla karşılaşan ve ofislerinde arama yapılan Deutsche Bank, son dönemde kontrol mekanizmalarını güçlendirmeye ve sistemlerinin güvenilirliğini artırmaya yönelik yatırımlarını hızlandırmıştı.
