ABD’deki iki düzenleyici kurum, American Express’in kara para aklamayla mücadele yükümlülüklerini yerine getiremediği gerekçesiyle yaptırım uyguladı. Şirketin yaklaşık 13 milyar dolarlık şüpheli faaliyeti zamanında tespit edip raporlayamadığı bildirildi.
Düzenleyicilerden American Express kararı
ABD Merkez Bankası ve ABD Para Birimi Denetleme Ofisi, perşembe günü American Express’in ulusal bankası üzerinden yürüttüğü operasyonlara ilişkin yaptırım kararlarını açıkladı. Kurumlar, şirketin etkin bir kara para aklamayla mücadele uyum programı oluşturamadığını belirtti.
Yapılan kapsamlı incelemelerde finansal suçlarla mücadele ekiplerine yetersiz kaynak ayrıldığı, deneyimsiz personel istihdam edildiği ve iç kontrol mekanizmalarının zayıf kaldığı tespit edildi.
13 milyar dolarlık şüpheli faaliyet tespit edilemedi
OCC, American Express’in işlem izleme ve raporlama sistemlerinde uzun süredir devam eden sorunlar bulunduğunu açıkladı. Kurumun verilerine göre şirket, son 10 yıllık dönemde yaklaşık 13 milyar dolarlık şüpheli faaliyeti zamanında belirleyemedi, inceleyemedi ve ilgili yasal mercilere bildiremedi.
American Express’in düşük işlem hacmine sahip mevduat ürünlerinin risklerine odaklanırken, çok daha yüksek hacimli kredi kartı faaliyetlerinde gerekli hassasiyeti göstermediği kaydedildi. Ayrıca müşteri tanıma, kimlik doğrulama ve kapsamlı müşteri durum tespiti süreçlerinde de ciddi eksiklikler belirlendi.
Finans kuruluşlarına risk yönetimi uyarısı
Yaptırım kararı, küresel ölçekte hizmet veren finansal kuruluşların işlem izleme ve risk yönetimi altyapılarını daha sıkı biçimde denetlemesi gerektiğine işaret ediyor. Düzenleyici kurumların uyum eksikliklerine yönelik yaklaşımının, ödeme sistemleri sektöründe kapsamlı değişiklikleri zorunlu kıldığı değerlendiriliyor.
