Altın ve döviz işlemlerinde kimlik tespiti için uygulanan parasal eşikler yeniden düzenlendi. Kuyumcularda kimlik istenen işlem tutarı 185 bin TL’den 370 bin TL’ye çıkarılırken, elektronik transferlerdeki sınır 15 bin TL’den 30 bin TL’ye yükseltildi.
Kuyumcularda yeni kimlik tespit limiti
Hazine ve Maliye Bakanlığı, dolandırıcılık, kara para aklama ve vergi kaçakçılığını önlemek amacıyla nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerindeki kimlik tespiti limitlerini değiştirdi. Yeni uygulamayla kuyumcularda 370 bin TL ve üzerindeki altın alışverişlerinde müşterinin kimlik bilgilerinin alınması gerekiyor. Böylece önceki 185 bin TL’lik sınır iki katına çıkarılmış oldu.
370 bin TL’lik altın alımında süreç
Kuyumcu esnafının aktardığına göre müşteri, alış veya satış sırasında bir form dolduruyor. Belgede müşterinin kimlik bilgilerinin yanı sıra alınan ya da satılan malzemenin niteliğine ilişkin bilgiler de bulunuyor.
Kimlik tespit işlemleri dijital ortamda da yapılabiliyor. Müşteri sisteme eklenirken QR kod okutuluyor, kimliğin ön ve arka yüzü sisteme aktarılıyor ve dijital imza süreci tamamlanıyor. Bu aşamaların ardından ürün müşteriye teslim ediliyor.
Bazı müşterilerin kimlik bilgilerini paylaşmak istemediğini belirten kuyumcular, uygulamanın işlem güvenliği bakımından önem taşıdığını ifade ediyor. Esnaf, olası bir hata halinde müşteriye ulaşmanın kolaylaştığını belirterek, “Herhangi bir hata durumunda müşteriye kolaylıkla ulaşmamızı sağlıyor bu durum” ifadelerini kullanıyor.
Elektronik transferlerde limit 30 bin TL oldu
Düzenleme kuyumculuk işlemleriyle sınırlı kalmadı. Elektronik transferlerde kimlik tespiti gerektiren tutar da 15 bin TL’den 30 bin TL’ye çıkarıldı. Yeni düzenleme Resmi Gazete’de yayımlandı.
Kuyumcular, limit artışlarının güvenlik açısından faydalı olduğunu değerlendiriyor. İşlemi yapan kişinin kimliğinin belirlenmesinin kayıt dışı para hareketlerinin önlenmesine katkı sağlayacağı ifade ediliyor.
Esnaf ayrıca kimlik bilgileri verilmediğinde işlemin yapılmadığını belirtiyor. Bu uygulamanın kayıt dışı para akışını engelleyeceğini vurgulayan kuyumcular, “İşlemi yapan şahsın kimliği belli olmuş olacak. Kayıt dışı paranın önüne geçilecek” sözleriyle düzenlemenin etkisine dikkat çekiyor.
Show TV’ye konuşan kuyumcular, kimlik tespitinin altının niteliği ve kaynağının belirlenmesi açısından da önem taşıdığını söyledi. Esnaf, bu yöntemle altının sahte veya çalıntı olup olmadığına yönelik sorunların çözümüne katkı sağlanabileceğini belirterek, “Bu altın mı değil mi? Bu çalıntı mıdır, değil midir veya sahte midir?” değerlendirmesinde bulundu.
